投信工房のリバランス機能とは？

投信工房は、松井証券が提供するネット初「ロボアドバイザーを搭載した投資信託運用プラットフォーム」です。その中の特徴的な機能であるリバランスについて掘り下げて説明します。

リバランスを知ることで個人投資家としてのレベルが１ランク上がりますよ。

リバランスの重要性
- リバランスのメリットは？
投信工房の３つのリバランス機能とは？
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リバランスの重要性

投資をする上で、最適なポートフォリオを保つのは難しいです。

何故ならば、保有している資産（株式、投資信託、不動産など）の評価額は常に変動しているからです。

したがって、長期投資をする上でポートフォリオを定期的に見直すことは非常に重要です。

ポートフォリオを見直して、最適なポートフォリオに戻す作業を「リバランス」と言います。

投資のプロも定期的にリバランスを行っています。「半年に一回」や「目標とする構成比率から５％ズレたら見直し」など条件を決めて行うことが多いです。

株式の価格が全体的に上がったり、不動産市況が良くなったりすると、「機関投資家」がそろそろリバランスをするだろう。そうなればマーケットは大きく動くだろうと予測をして（逆手にとって）投資の意思決定をする個人投資家もいます。

投資をする上で、経済状況等に適切に対応していくことが必要です。

しかし、ポートフォリオの比率が意図せず大きく変化することもあります。

そこで、適宜元に戻す「リバランス」が重要になります。

リバランスのメリットは？

リスク水準をコントロールできる
中長期的なパフォーマンスの改善
最適なポートフォリオを保てる

投信工房の３つのリバランス機能とは？

リバランス積立

目標とするポートフォリオ比率に近づける最適な配分で積立投資ができる。

投資信託を一定額で購入していく積立投資では、価格変動により資産比率が崩れることもあるので、リバランスを適切に行う手間が必要です。

投信工房の「リバランス積立」機能では、投資信託を積立する場合に目標とするポートフォリオ比率に近づける最適な配分で積立をします。

価格変動があっても対象銘柄と金額をロボアドバイザーが自動計算して積み立ててくれます。

そのため、積立する対象銘柄や金額配分を自分で計算する必要がないです。

積立投資を始めるときは、慎重に商品を選びますが、いざ積立が始まると「儲かっているかどうか」だけしか気にせずに、商品の構成やポートフォリオの配分が正常かどうかを気にしなくなる傾向があります。

そもそも、「最適なポートフォリオって何だっけ？」と見失う人も多いです。それを防げる機能は非常にありがたいですようね。